• L'orientation de votre patrimoine est-il conforme à vos objectifs et à vos besoins ?
• Sa répartition et les supports choisis sont- ils les plus judicieux ?
• Votre fiscalité peut-elle être améliorée ?
• Votre retraite sera-t-elle suffisante ?
• Et si demain il vous arrivait quelque chose ?
• Et si c'était votre conjoint à qui il arrivait quelque chose ?...

Autant de questions à se poser. Et les réponses varient en fonction de chacun.

Nous faisons un état des lieux de votre situation et de vos placements ; nous en vérifions l'adéquation avec vos objectifs et vos besoins et nous vous faisons les recommandations. Et si vous le souhaitez, nous vous accompagnons dans la mise en œuvre de nos préconisations.

• Etes-vous suffisamment bien assuré ?
• Vos biens sont-ils réellement protégés ?
• Et votre famille, que se passera-t-il dans le cas où... ?
• Etes-vous trop assuré ?
• Etes-vous assuré au juste prix ?

Toutes ces questions doivent être posées.
Parce que votre situation a changé, parce que les tarifs évoluent chaque année ; auto, habitation, RC, prévoyance (…etc…) sont des contrats qu’il faut revoir très régulièrement.

Nous étudions vos contrats, nous vérifions la justesse des garanties et des tarifs en interrogeant directement nos partenaires et si nécessaire, nous vous proposons des alternatives.

• Vos assurances professionnelles sont-elles à jour ?
• Vos contrats Prévoyance et Santé obligatoires respectent-ils bien votre CCN ?-
• Votre taxe foncière et votre CFE ne sont-elles pas trop élevées ?
• Votre entreprise est-elle réellement protégée ?
• Comment faire face aux indemnités de licenciement ou de départ en retraite ?
• Comment fidéliser vos salariés ?
• Comment créer de l’épargne en optimisant la fiscalité professionnelle ?...

Quelle que soit la taille de votre entreprise, celle-ci évolue et vos contrats doivent s’adapter. La règlementation (normes, lois...) et des risques nouveaux (e-réputation, protection des données…) peuvent vous mettre en danger.

Nous déterminons avec vous vos besoins exacts, les risques à couvrir et les garanties réellement nécessaires. Et nous vous accompagnons dans le développement de votre entreprise en faisant, avec vous, le point chaque année.